Perguntas frequentes

O assessor de investimentos é um profissional registrado para atuar na prospecção de clientes, recepção e transmissão de ordens e prestação de informações sobre produtos e serviços oferecidos pelas instituições pelas quais atua. Ele exerce sua atividade como representante de um ou mais intermediários do mercado financeiro, conforme a regulamentação aplicável.

Não existe um único critério. Vale avaliar experiência, perfil de clientes atendidos, faixa patrimonial, produtos com que trabalha, estilo e frequência de atendimento, instituições com as quais atua, certificações e avaliações de outros clientes. O mais importante é encontrar alguém cujo perfil seja compatível com suas necessidades e objetivos.

Você responde algumas perguntas sobre patrimônio, objetivos, produtos, estilo de atendimento e preferências. A plataforma compara essas informações com os perfis dos assessores e apresenta profissionais com maior compatibilidade. As avaliações verificadas também fazem parte da análise. O matching é uma ferramenta de descoberta e não constitui recomendação de investimento ou garantia sobre o profissional.

Não. O Assessor Certo existe justamente para ampliar suas possibilidades de pesquisa e comparação. Você pode conhecer outros profissionais e avaliar alternativas antes de decidir com quem deseja se relacionar. A contratação ou troca efetiva de assessor depende das regras da instituição e dos vínculos profissionais envolvidos.

Sim. Um assessor pode atuar como representante de um ou mais intermediários, observadas as regras aplicáveis. No Assessor Certo, buscamos mostrar esses vínculos sempre que estiverem disponíveis.

É possível consultar registros e informações públicas de participantes do mercado por meio da CVM e de outras fontes oficiais. No Assessor Certo, perfis podem utilizar dados públicos como ponto de partida e receber identificação adicional quando forem reivindicados e verificados na plataforma.

Significa que o profissional reivindicou o perfil e passou pelo processo de verificação da plataforma. Isso é diferente de simplesmente existir um registro público importado. Um perfil ainda não reivindicado pode aparecer no site com informações públicas disponíveis, mas será claramente identificado como não reivindicado.

A forma de remuneração pode variar de acordo com o profissional, escritório, instituição e modelo de atendimento. Por isso, recomendamos perguntar claramente como o assessor e a instituição são remunerados e quais potenciais conflitos de interesse podem existir.

Não. O investidor continua responsável por suas decisões. O assessor atua dentro dos limites regulatórios de sua atividade e da instituição à qual está vinculado.

São atividades diferentes. O assessor de investimentos atua como representante de instituição integrante do sistema de distribuição. Já o consultor de valores mobiliários exerce atividade de orientação, recomendação e aconselhamento individualizado nos termos da regulamentação específica aplicável.

O objetivo do Assessor Certo é priorizar avaliações verificadas. Avaliações podem passar por processos de verificação e moderação antes de impactarem a nota pública do profissional. Além da nota, recomendamos analisar comentários, quantidade de avaliações e características mencionadas pelos investidores.

Não. O plano Pro oferece ferramentas adicionais ao profissional, como analytics e gestão de oportunidades. Ele não aumenta nota, compatibilidade ou posição no ranking. A lógica de busca e matching é independente da monetização da plataforma.

Sim. O Assessor Certo permite descobrir profissionais por diferentes características, como localização, instituição, perfil de atendimento e áreas de atuação. Você também pode utilizar o matching para receber sugestões personalizadas.

Não. A busca de profissionais, consulta aos perfis e matching são gratuitos para o investidor.

Não. O Assessor Certo é uma plataforma de descoberta e conexão entre investidores e profissionais. Não recomendamos produtos financeiros, não administramos patrimônio e não garantimos resultados de investimentos.

Em muitos casos, sim. A troca de assessor pode acontecer dentro da própria instituição, dependendo das regras e da estrutura de atendimento disponível. O ideal é entender primeiro quais profissionais estão disponíveis, comparar perfis e confirmar com a instituição como funciona o processo de troca.

Não de forma livre. O assessor atua dentro da estrutura e dos sistemas da instituição financeira à qual está vinculado. Movimentações, aplicações e resgates dependem dos processos e autorizações previstos pela instituição. O investidor deve sempre proteger suas senhas, códigos e credenciais pessoais.

Sim, mas isso não significa que todos os profissionais tenham o mesmo foco. Alguns trabalham principalmente com investidores iniciantes ou patrimônios menores, enquanto outros concentram sua atuação em clientes de alta renda ou patrimônio elevado. Por isso, a compatibilidade entre a faixa patrimonial do investidor e o perfil atendido pelo assessor é um dos fatores considerados pelo Assessor Certo.

Depende da sua preferência. Muitos relacionamentos acontecem por WhatsApp, telefone ou videoconferência, enquanto alguns investidores valorizam reuniões presenciais. O mais importante é escolher um profissional cujo modelo de atendimento esteja alinhado à forma como você prefere se relacionar.

O assessor atua dentro das instituições com as quais possui vínculo e, portanto, apresenta produtos e serviços disponíveis nessas plataformas. Por isso, é importante conhecer os vínculos do profissional e entender quais alternativas ele efetivamente pode oferecer. No Assessor Certo, sempre que possível, buscamos deixar essas informações claras para facilitar a comparação entre profissionais.